L'analyste financière ou financier et gestionnaire de fortunes étudient des sociétés généralement cotées en bourse. Elles et ils évaluent les instruments financiers émis par les entreprises (actions, obligations, etc.), élaborent une politique de placement et gèrent des portefeuilles de titres. L'analyse financière est orientée vers l'information et le conseil, alors que la gestion de fortunes concerne essentiellement le placement de fonds.

Leurs principales activités consistent à:

Analyse financière

• étudier une société en exploitant au mieux les différentes ressources d'information dont elle dispose: rapports, bilan, articles de presse spécialisée ou de différents médias
• procéder à l'évaluation d'une entreprise en analysant: actif (avoirs), passif (dettes); chiffre d'affaires, perspectives de vente des produits, clients, fournisseurs, etc.
• établir un rapport argumenté destiné aux responsables d'une banque d'affaires ou d'une société qui désirent acquérir l'entreprise évaluée
• anticiper l'évolution probable des marchés, des taux d'intérêt en tenant compte de facteurs économiques, tels que le marché de l'emploi, l'inflation, la politique monétaire, etc.
• conseiller les vendeurs actifs sur le marché boursier
• rencontrer des clients, se rendre dans des entreprises, prospecter de nouveaux secteurs d'investissement

Gestion de fortunes

• analyser et évaluer des actions, des obligations, des produits dérivés pour rentabiliser au mieux le patrimoine financier des clients
• entretenir des relations suivies avec les mandataires, les rencontrer périodiquement
• comprendre leur situation personnelle et familiale, s'imprégner de leur sensibilité culturelle, politique ou religieuse, afin de gérer leur patrimoine conformément à leurs intérêts et préférences personnelles
• informer les clients sur la stratégie de gestion appliquée à leurs actifs; maîtriser les aspects juridiques liés aux successions
• rendre compte des résultats obtenus et expliquer l'évolution des marchés
• effectuer diverses opérations pour le compte des clients: achats, ventes de titres, réaménagement global du portefeuille, et  concilier leurs intérêts et ceux de l'institution
• entretenir des relations avec des traders et transmettre des ordres de transactions

Environnement de travail

Les analystes financiers et gestionnaires de fortunes travaillent autant seuls, qu'au contact des clients qui les mandatent. Leurs outils de travail sont des équipements informatiques et de télécommunications de pointe qui permettent une gestion centralisée des portefeuilles et qui donnent des informations immédiates sur l'évolution des marchés et l'état des comptes clients. Leur temps de travail est régulier, mais l'intensité de leurs activités peut augmenter en fonction de l'actualité et des désirs des clients.